期货投资者适当性

证券期货投资者适当性管理办法的适当性义务有哪些

先合同义务是当事人为缔约而相互磋商之时，基于诚实信用原则而产生的协助、告知、通知、保密等义务，适当性义务作为证券公司交易合同订立时的入口义务，其发生时点与先合同义务一致，而且二者又都是诚信原则的具体延伸。

证券期货投资者适当性管理办法第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

《办法》从适当性评估义务、风险揭示义务、内部管理义务、普通者保护义务等方面细化了证券期货经营的履责要求。

《办法》规定经营机构应当了解投资者信息，建立投资者评估数据库并每年更新。提出适当性匹配的底线要求，细化动态管理、告知警示、录音录像等义务。

《股指期货》:为什么要制定金融期货投资者适当性制度?

1、《证券期货投资者适当性管理办法》第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

2、促进股指期货市场功能的正常发挥，实现市场的平稳运行。

3、期货投资者适当性制度 期货投资者适当性制度是根据期货具体的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

4、第二条 本规定所称股指期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度)，是指根据股指期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

5、适当性评估指的是什么呢？2016年12月，中国证监会发布了《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称“办法”），并于2017年7月1日起施行。

6、我们提醒投资者，参与股指期货交易，做好资金管理非常重要。尤其要注意的是，没有风险承受能力的投资者是不宜进入期货市场的。股指期货投资者适当性制度是对投资者的一个保护，也有利于股指期货高标准稳起步的发展。

【期货百科】之九:浅说投资者适当性评估

1、年12月，中国证监会发布了《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称“办法”），并于2017年7月1日起施行。

2、期货适当性评估的作用是评估投资者风险承受能力，等级C1-C5；期权、原油、中金期货和期权客户适当性必须是CC5或专业投资者；铁矿、PTA、20号胶、低硫燃料油客户适当性必须是CCC5或专业投资者。

3、投资者适当性和交易者适当性的区别？如果把整个期货市场投资品种看做是一个游乐场的所有项目的话，那“投资者适当性”就相当于是游乐场门票，有了门票才可以进场游玩。

4、【答案】：A 《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》第十五条规定，经营机构应当建立投资者适当性评估数据库，收录投资者信息并及时更新。

股指期货投资者适当性制度对投资者的主要要求有哪些

1、股指期货投资者适当性制度主要包括以下要点：①自然人申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。②具备股指期货基础知识，开户测试不低于80分。

2、可见，股指期货交易对投资者的资金要求比买卖股票高得多。50万元左右的资金只是可以参与股指期货交易的最低保障性资金门槛。所以，提醒投资者，参与股指期货投资一定要有较为充足的资金实力。

3、股指期货投资者适当性标准操作要求的内容包括可用资金要求、知识测试要求、交易经历要求、一般法人及特殊法人投资者的特殊要求等，不包括交易规模及自有资金要求。

4、投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担股指期货交易的履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担股指期货交易履约责任。